つみたてNISA制度がはじまり、私も積立投資を実施しています。
直近月末までの状況です。
つみたて設定について
私はSBI証券でつみたてNISA口座を開設しています。
毎月３３，０００円
１月、８月のみボーナス増額２０００円追加
という設定にして
つみたてNISA枠の４０万円／年分を使い切る形にしています。
つみたて日については毎月１日にしています。
つみたて投信としては
iFreeS&P５００インデックス
ひふみプラス
に５０％ずつ投入しています。
2018年４月末状況
先月末に比べてマイナスの幅は縮小しましたが
まだプラスに転換はされていません。
つみたて投資ですからのんびり構えて
むしろ初期のころは評価額が下がったところで
「安く買えてお得だぜ、ウヒョー！！」ぐらいの
気持ちでいた方がいいかもしれません。
まだ全体の資産からすれば少額ですし
精神衛生上の影響は出てきていませんよ。
各投信の累積状況
ｉＦｒｅｅＳ＆Ｐ５００インデックス
グラフ的には投資原資を積み上げていっているだけというような形になっています。
ここからＳ＆Ｐ５００がどう動くかですが
未来のことは誰にもわからないのです。
世界経済の成長に賭けましょう。
ひふみプラス
３月末時点で海外株式の比率が８．６％まで上がってきている
ひふみプラスですが２月にマイナスになったところから
基準価額はイメージでヨコヨコといったところでしょうか。
株価が必要以上に下落すれば適格な銘柄に集中投資したいとのことですから
インデックスファンドに勝てるかどうか頑張っていただきたいところです。
つみたてＮＩＳＡ実施中の皆様へ
お互い途中で降りずに、地道にコツコツ行きましょう。