つみたてNISA制度がはじまり、私も積立投資を実施しています。
直近月末までの状況です。
目次
つみたて設定について
私はSBI証券でつみたてNISA口座を開設しています。
毎月３３，０００円
１月、８月のみボーナス増額２０００円追加
という設定にして
つみたてNISA枠の４０万円／年分を使い切る形にしています。
つみたて日については毎月１日にしています。
つみたて投信としては２０１８年までは
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ひふみプラス
に５０％ずつ投入していましたが
２０１９年は
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に全振りとしました。
また2018年８月以前は
iFreeS&P５００インデックスをつみたてしていましたが
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に切り替えたので
新たにつみたてはせずにホールド中です。
2019年７月末状況
プラスになったけれども、
足を引っ張ている部分が目立つ結果です。
とはいえちょっと調子がいいとマイナスに転ぶので
単月での結果に一喜一憂しないようにしていく必要はありますね。
正直子供の学資として積み立ててる部分があるので
必要となるのは１３～１８年後ぐらいですから
積立初期はマイナスでも問題ないんですが
こればっかりはどうなるか分かりませんし
必要となる時期までは愚直に積み立てるのみです。
機械的に積み立てを継続していきます。
各投信の累積状況
ｉＦｒｅｅＳ＆Ｐ５００インデックス
つみたて停止しているので投資原資は増えません。
２月末時点では普通にプラスに戻ってきて
今月末は変動としてはそれほど大きいわけではありませんでした。
望むこととしては毎月言いますが
信託報酬を見直しすることです。
Ｓｌｉｍと同等程度になれば積立再開したいですが
この市場環境で新規で金額が流入してくるかは微妙なところですから
とりあえずはホールドしつつ眺めています。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
2019年からはこれ一本に絞ったので
基本的にはこちらの値動きの影響が大きくなります。
米中貿易戦争の結果がどうなるかは分かりませんし、
仮に４半世紀位泥沼化するとつみたてNISA期間積立も
結果としてマイナスに終わるという最悪のケースも
考えられますがそればかりはどうしようもないので
２０年後には大きくプラスになってくれることを祈ります。
信託報酬という点においては国内円建てで
Ｓ＆Ｐ５００指数に投資するなら
これだけあれば十分ではないかなと思うので
余程のことがなければ変更することはないでしょう。
ニッセイとかがＳ＆Ｐ５００投信とか設定してくれたら
考えると思いますけど。
ひふみプラス
色々と思うところがあり２０１８年で積立設定は中止しました。
どの程度で投資原資を上回ってくれるかを
期待しつつ見ています。
戻らなかったら勉強代でしょう・・・。
つみたてＮＩＳＡ実施中の皆様へ
お互い途中で降りずに、地道にコツコツ行きましょう。