つみたてNISA制度がはじまり、私も積立投資を実施しています。
直近月末までの状況です。
目次
つみたて設定について
私はSBI証券でつみたてNISA口座を開設しています。
毎月３３，０００円
１月、８月のみボーナス増額２０００円追加
という設定にして
つみたてNISA枠の４０万円／年分を使い切る形にしています。
つみたて日については毎月１日にしています。
つみたて投信としては
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ひふみプラス
に５０％ずつ投入しています。
2018年８月以前は
iFreeS&P５００インデックスをつみたてしていましたが
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に切り替えたので
新たにつみたてはせずにホールド中です。
2018年８月末状況
トータルとしてはプラスになっています。
Ｓ＆Ｐ５００ってやっぱり強いのねという印象です。
世界経済が不安定な感じになると
やはり最強の国に富が吸い上げられるのねという
感じですが
どこかでドンと下がるのではないかという警戒感はありますね。
なぜかｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の
取得金額が１７，５０１円になっていますが
そこは気にしないことにします。
各投信の累積状況
ｉＦｒｅｅＳ＆Ｐ５００インデックス
つみたて停止しているので投資原資は増えませんが
評価額が順調に増えているので
評価損益率も２桁台にのりそうな勢いです。
ただ正直なところ、本当に右肩上がりのまま続くなどということは
ないだろうなという空気感のようなものを感じるので
暴落したときにそなえて無心になる特訓でもしていた方がいいかもしれません。
もしくは筋トレとか。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
データが一つしかないのでただの点になっていますが
単月での評価損益が＋２．６５％って驚異的な数字ですね。
やはりオマハの賢人のいうことが正しいのか・・・。
ひふみプラス
海外株式比率は７月の運用報告を見ていると
１０％代からあまり変更はなかったようですね。
微損の状態は変わりません。
先月触れましたが
７月末の基準価額値下がりを受けて
７月時点ではＴＯＰＩＸをアンダーパフォームしています。
微妙に損をしている状態です。
７月末に２日連続で基準価額が下がりまして
レオスの公式Twitterアカウントの
リプライが荒れているというのが
話題になっていましたね。
とはいえ８月も下げを堪えたという感じですので
厳しい状況は続きそうですね。
実際海外株が下げると
主体性のない日本株がつられて下がるというのは
慣例のようになっていますしね。
つみたてＮＩＳＡ実施中の皆様へ
お互い途中で降りずに、地道にコツコツ行きましょう。