つみたてNISA制度がはじまり、私も積立投資を実施しています。
直近月末までの状況です。
目次
つみたて設定について
私はSBI証券でつみたてNISA口座を開設しています。
毎月３３，０００円
１月、８月のみボーナス増額２０００円追加
という設定にして
つみたてNISA枠の４０万円／年分を使い切る形にしています。
つみたて日については毎月１日にしています。
つみたて投信としては
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ひふみプラス
に５０％ずつ投入しています。
2018年８月以前は
iFreeS&P５００インデックスをつみたてしていましたが
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）に切り替えたので
新たにつみたてはせずにホールド中です。
2018年10月末状況
トータルとしてはマイナスになりました。
ひふみの下げ幅が一番きつかったですかね。
強かったＳ＆Ｐ５００も調整が入りました。
このまま下落相場に突入するのか
それとも戻すのかは分かりませんが
積立投資では時間が味方
長期で見ればプラスリターン
と念仏を唱えながら積み立てていくしかありません。
取得金額の端数が今月はひふみに移っていますが
どういう仕組みなのかはよく分かりません。
各投信の累積状況
ｉＦｒｅｅＳ＆Ｐ５００インデックス
つみたて停止しているので投資原資は増えません。
ギリギリ評価損益がプラスをキープしています。
とりあえず望むこととしては
信託報酬を見直しすることです。
Ｓｌｉｍと同等程度になれば積立再開したいですが。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
こちらは投資原資割れしていますが
むしろ積立額も少額ですので
むしろ下がるなら安く仕込めると思うしかありません。
信託報酬という点においては国内円建てで
Ｓ＆Ｐ５００指数に投資するなら
これだけあれば十分ではないかなと思うので
余程のことがなければ変更することはないでしょう。
ひふみプラス
海外株式比率は９月の運用報告を見ていると
１０．6％ですね。
米国株が下がると日本株が下がる
というのをもろにくらっている印象がありますが
さて今後どのようになっていくでしょうか。
レオスの公式Twitterアカウントの
リプライを見るのも日課となりつつあります。
色々と思うところもありますが
こういう反応をする人もいるのね
という視点で見ています。
積立金額の変更については
少し見直しが必要だろうか考え中です。
つみたてＮＩＳＡ実施中の皆様へ
お互い途中で降りずに、地道にコツコツ行きましょう。