【仮想通貨】仮想通貨交換業の業者6社が業務改善命令を受けたけどその中身が酷い。

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数日前から出るとは言われていましたが

仮想通貨交換業の登録業者6社に対して、

改正資金決済法に基づき業務改善命令が出ました。

それについて余りにも酷いなと感じたので

取り上げてみます。

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各社の業務改善命令が出た理由


テックビューロ

システム障害や多発する苦情等、当社が直面する経営課題に対し、組織的かつ計画的な対応が行われていないなど当社の経営管理態勢に問題が認められた。

また、法令遵守、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、利用者財産の分別管理などの内部管理態勢においても問題が認められた

引用:近畿財務局ホームページ

ビットポイントジャパン

業容拡大を優先・重視する一方で、利用者の預託した金銭が帳簿上の残高を継続的に下回る状況が予想されると報告されるも、取締役会で当該状況の解消策を検討していないなど当社の経営管理態勢に問題が認められた。

また、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、利用者保護措置、システムリスクなどの内部管理態勢においても問題が認められた

引用:関東財務局ホームページ

BTCボックス

業容拡大を優先・重視する一方で、代表取締役に権限が集中し、取締役会及び取締役等がそれぞれの権能、職責を十分に果たしていないなど当社の経営管理態勢に問題が認められた。

また、システムリスク、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、反社会的勢力との取引の未然防止などの内部管理態勢においても問題が認められた

引用:関東財務局ホームページ

ビットバンク

業容拡大を優先・重視する一方で、当社の社内規程は、業務の実態とかい離した内容のものが大宗を占め、実際の管理で活用されていないなど当社の経営管理態勢に問題が認められた。

また、利用者の預託した金銭が帳簿上の残高を頻繁に下回る事態が発生するなど、利用者財産の分別管理のほか、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、外部委託先管理などの内部管理態勢においても問題が認められた

引用:関東財務局ホームページ

bitFlyer

経営陣は、コストを抑えることを優先して、内部監査を含めた内部管理態勢を整備していないことのほか、監査等委員会及び取締役会が牽制機能を発揮していないこと並びに登録審査等に関して当局等へ事実と異なる説明等を行うといった企業風土など、当社の経営管理態勢に問題が認められた。

このほか、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、利用者財産の分別管理及び帳簿書類の管理、不正アクセスによる仮想通貨の不正流出の未然防止などの内部管理態勢において問題が認められた

引用:関東財務局ホームページ

QUOINE

仮想通貨交換業の主要な業務を委託しているグループ子会社に対し、委託業務の適正かつ確実な遂行を確保するための措置を講じていないほか、法定帳簿が長期間に亘り未作成の状態であること等を取締役会等へ報告していないなど当社の経営管理態勢に問題が認められた。

また、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策、反社会的勢力等との取引の未然防止、利用者財産の分別管理及び帳簿書類の管理などの内部管理態勢においても問題が認められた

引用:関東財務局ホームページ

各社の業務改善命令一覧


※金融庁や各財務局のサイトを基に管理人作成(強調部も管理人)

以前に業務停止命令や業務改善命令が出たところも

酷かったですが

今回の6社も酷いの一言ですね。

特に業務改善命令一覧で強調していますが

利用者の財産分別管理体勢と保護措置が

今回業務改善命令が出た6社は構築されていなかった

もしくは不十分だったということです。

仮想通貨交換業がどの分野になるのかは分かりませんが

少なくとも金融業的な性質をもっているのであれば

証券会社やFX取扱会社、商品先物取引会社だって

分別管理は義務なのですから

過去の流れからすれば、きちんと実施していなければ

こういった状態になることは想像可能なはずです。

緩めの規制にあぐらをかいていたせいで

最終的に自分の首を絞めているようでは

話にならないな、というのが感想です。

ただでさえ仮想通貨はリスクが大きいのにもかかわらず

取引所そのものが信用ならないというのでは恐ろしいです。

健全な取引所になることを望みます。


仮想通貨を取引する顧客からはスプレッドという形で手数料は

ガッチリとっていたのに、管理体制にコストをかけず

不備がポロポロと出てきたと思われる

今の状況では、なかなか難しいと思いますが

過去に業務改善命令が出たコインチェックなども含めて

きちんとした取引所に生まれ変わることを望みたいです。

ルールを守っていなかったということや

仮想通貨に対するマイナスイメージを植え付けた

ということに対しては

少額ながら仮想通貨ホルダーとして

怒りの感情もあります。

※そもそも存在自体が胡散臭い感じの

仮想通貨やトークンがあるのも問題だとは思っています。

ただ今後も今のままのような状態で

国内での仮想通貨市場は

ガチガチに規制された状態になり

市場も縮小していったのでは

同じく仮想通貨ホルダーとしては

話になりませんし

新しい技術が拡がっていく芽をつぶされるのは

どうなんだろうなとも思います。

今、仮想通貨を買う、もしくはホールド中の人は

それぞれの想いで自己責任でやっているはずですが、

一応業界団体もあることですし

業界で総力を挙げて対応してくれることを願ってますよ。

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